一、案件基本情况介绍

该案缘于上海金源国际经贸发展有限公司（以下简称“金源公司”）与浙江纵横控股集团有限公司（以下简称“纵横集团”）于2008年8月至9月所做的纺丝原料PTA和MEG国内贸易。纵横集团以180天商业承兑汇票进行支付，中国出口信用保险公司为纵横集团的付款责任向金源公司出具了国内贸易信用保险单，金源公司将纵横集团承兑商业汇票和中信保的赔款权益转让给中国农业银行上海市分行后获取贷款支付给上游供货厂商。2008年年中以来，在全球金融危机的大环境下，国内化纤防止行业遭遇到前所未有的巨大困难，纵横集团资金链在2008年10月底断裂，对外欠下巨额债务；纵横集团开给金源公司向农行的2.93亿贷款逾期无法偿还；今年3月金源公司根据保单规定向中信保提出保险赔付，但中信保以金源公司无法证明贸易真实性为理由拒绝赔付。据悉国家审计署在对中信保的审计中发现了该项贸易出险情况，认为金源公司和纵横集团两家民营企业涉嫌骗取农行贷款，遂在相关《审计要情》中上报国务院领导。受此牵连，金源公司法定代表人周跃进总经理于2009年5月20日被上海市公安局涉嫌“合同诈骗”被刑事拘留，6月25日被上海市人民检察院第一分院以涉嫌“骗取贷款罪”批准逮捕。

二、金源公司及周跃进简介

金源公司是经原外经贸部批准于2000年1月成立的国内合资外经贸企业。近年来金源公司多次被上海市政府有关部门授予“上海市实施‘走出去战略’先进企业”、“上海市跨国经营20强企业”等光荣称号，是上海市实施“走出去”战略重点支持单位。周跃进本人曾任上海市第十届、第十一届政协委员，此前长期担任上海市工商联副主席、市光彩事业理事会副会长等社会职务。2001年，经上海市政府主管部门推荐并经外交部批准，周跃进出任牙买加驻上海名誉领事，成为新中国成立后中国公民担任外国驻华名誉领事第一人。金源公司在领头人周跃进总经理的率领下，一直坚持“发展业务、贡献国家、回报社会”的经营历年，在援建希望小学，资助贫困学生、提供人道救助和支持城市建设等多方面不断尽企业所能，至今已累计投入近370万元；公司与奉贤区庄行镇合作，共同探索村企共建新农村项目的道路，并成立了上海市首家公益性村企共建的农业合作社，累计投入500多万元。应该说，金源公司和周跃进本人此前的一贯表现可圈可点，不愧为上海市外经贸领域的一面旗帜。

三、案件初步调查结果

从目前司法机关调查情况来看，涉案的金源公司与纵横集团的化纤原料国内贸易应是纵横集团法定代表人袁柏仁设计了“自卖自买”的虚假贸易，通过金源公司向银行贷款而套取现金，司法审计报告也查明了2.93亿贷款中的2.5亿最终流到了纵横集团，上游供货商获得687万，余款3585万元由金源公司用于支付保险费、贷款利息和相关税费等（其中的850余万元被司法机关认定是金源公司的“非法所得”），据悉，纵横集团以开立国内远期信用证等类似手法进行纺丝原料国内贸易，也给多家贸易公司造成欠款坏账，导致这些贸易公司拖欠银行款项，其中很大一部分交易也是没有货物实际买卖的虚假交易，其目的也是为了套取银行资金。

在为金源公司辩护时首先认为金源公司和周跃进不会故意骗取农行贷款，而是受纵横集团牵连，对贸易真实性负有失察责任。周跃进本人在会见律师时向律师介绍，办案人员在提审他时曾经表示过如下大概意思：周总这次倒霉啊，这种事情多了，但是两方（指纵横集团和中信保）都不还钱，那就没办法了；周总很冤枉，希望开庭能有个好的结果。事实上，司法机关一开始拘留周跃进时的涉案罪名是“合同诈骗”，但后来批捕时变成了“骗取贷款”，这说明合同诈骗的证据是不足的。再有，现在司法机关认定金源公司的“非法所得”是850万元；如果金源公司为了这850万元而去骗取农行2.93亿的贷款，这也不符合情理。要知道，当时的金源公司的净资产达上亿元。

据悉，金源公司与纵横集团涉嫌骗取农行贷款案是由公安部经侦总局指示上海市公安局和浙江省公安厅查办。但据了解，尽管纵横集团法定代表人袁柏仁在上海市公安局的提审笔录中已承认是他自己设计了“自卖自买”的虚假贸易操作模式（袁自己称，这种方式即可保证货物安全，又可利用金源公司贷款额度套取银行资金），浙江方面逮捕袁柏仁的涉案罪名为“虚假出资”，而没有直接涉及到农行贷款问题；此前金源公司在参与纵横集团重组过程中已感觉到绍兴市当地的地方保护倾向比较严重，坊间也有绍兴政府方面承诺一旦纵横重组成功就不追究袁柏仁法律责任的说法。

我们认为，金源公司向农行的2.93亿贷款是专门用于金源公司与纵横集团的纺丝原料国内贸易，司法机关认定金源公司“骗取贷款”的主要依据以及中信保拒赔的理由都是“虚假贸易”，因此对此案不能只抓住金源公司与农行贷款的单一环节，而是要对整个贸易过程中所涉及单位特别是纵横集团进行全面侦查，才能查明事实真相，对金源公司涉嫌“骗取贷款案”得出一个公正的结果，以及通过司法途径追缴被纵横集团套取的2.5亿贷款资金，最大程度地保全农行的国有金融资产。

在整个庭审过程中，除了我为金源公司进行辩护外，为周跃进进行辩护的是陶武平和（大）王荣律师，为另一被告刘永军辩护的是刘宪权和吉剑春律师。三被告的辩护律师都作无罪辩护，最终周跃进被判有期徒刑六年。
（附辩护词和精彩辩论段落）